Finančným agentom je osoba so sídlom, miestom podnikania alebo umiestnením organizačnej zložky na území Slovenskej republiky, ktorá vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy s finančnou inštitúciou alebo na základe písomnej zmluvy so samostatným finančným agentom.

Ponuky na uzavretie zmluvy o poskytnutí finančnej služby.

Poskytovanie odbornej pomoci a odporúčaní klientovi o finančných službách.

Investičné služby a poradenstvo v súvislosti s cennými papiermi.

Samostatný, viazaný a podriadený finančný agent.

Samostatný finančný agent vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy s finančnou inštitúciou. Zmluvy môže mať uzavreté s viacerými finančnými inštitúciami.

Viazaný finančný agent môže mať v tom istom čase uzavretú len jednu zmluvu v jednom sektore a s jednou finančnou inštitúciou. V prípade poisťovní je to jedna zmluva s poisťovňou vykonávajúcou životné poistenie a jednu zmluvu s poisťovňou s neživotným poistením.

Podriadený finančný agent vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy so samostatným finančným agentom. V tom istom čase môže mať podriadený finančný agent uzavretú písomnú zmluvu najviac s jedným samostatným finančným agentom.